รีวิว Jitta Wealth: บริหารพอร์ตให้พร้อมสู่วัยเกษียณด้วย Global ETF

ในยุคสมัยที่เทรนด์ใหม่ๆ เกิดขึ้นตลอดเวลา สร้างความตระหนักรู้ถึง​ความไม่แน่นอนในชีวิตให้กับคนรุ่นใหม่ได้ไม่น้อย จึงไม่แปลกที่จะเห็นการตื่นตัวในการลงทุนที่มากขึ้นของเด็กในวัยเรียน เช่นเดียวกับคุณขนิษฐา ชลคดีดำรงกุล  ผู้ประกอบธุรกิจรีสอร์ต Green Climbers Home สำหรับผู้มีใจรักการปีนเขาในประเทศลาว ที่เริ่มลงทุนตั้งแต่ยังเรียนไม่จบ ผ่านประสบการณ์ผิดหวังในการลงทุนมาแล้ว ก่อนจะมาประทับใจกับพอร์ต Global ETF ที่ไม่ทำให้ผิดหวังด้วยเติบโตอย่างต่อเนื่องล่าสุด +49.61% (22 ต.ค. 63-31.ก.ค.68)   

เมื่อราวสิบกว่าปีที่แล้วในช่วงเริ่มต้นของการลงทุน คุณขนิษฐา เล่าว่า เธอค่อยๆ เก็บเงินค่าขนมที่ได้รับทุกเดือน สะสมไว้ได้ก้อนนึงก็คิดอยากนำไปลงทุน เพราะเชื่อว่า การลงทุน ยิ่งเริ่มเร็วยิ่งมีโอกาสเติบโต ก็เริ่มจากการหาข้อมูล  ประกอบกับมีญาติสนิทที่มีความใกล้ชิดวงการตลาดทุนอยู่มักจะได้ Hint มา เธอจึงเปิดพอร์ตหุ้นไทยและลงทุนตามญาติ แต่ด้วยประสบการณ์น้อย เมื่อลงทุนไปโดยที่ไม่ได้มีความรู้มากพอ ทำให้ “เสียมากกว่าได้”

“พอลงทุนตามนั้น แต่เราเองก็ไม่ค่อยรู้จังหวะตลาด ซื้อปุ๊บลงปุ๊บก็เข้าๆ ออกๆ อย่างนั้น พอโดนแล้วเสียเราก็ไม่กล้าลงทุนต่อ และพักดูตลาดไปบ้าง”

หลังจากนั้นเธอมีโอกาสได้รู้จักกับ Jitta.com ผ่านสื่อโฆษณาประชาสัมพันธ์ สิ่งที่ทำให้เธอรู้สึกติดใจ คือ ข้อมูลหุ้นที่มีการจัดอันดับ Jitta Ranking หุ้นไทย ทำให้เธอมักจะเข้าไปดูข้อมูลหุ้นที่สนใจอยู่บ่อยครั้ง และการที่ได้เห็นข้อมูลหุ้นที่ Jitta Ranking รวบรวมไว้อย่างดีจากตลาดหุ้นทั่วโลก ทำให้เธอเริ่มสนใจการไปลงทุนหุ้นต่างประเทศบ้างเพื่อกระจายความเสี่ยง ​ซึ่งข้อมูลหุ้นที่เธอได้เห็นมาตลอดทำให้เธอเกิดความเชื่อมั่นในการลงทุน ประกอบกับกระบวนการเริ่มต้นลงทุนของ Jitta Wealth ก็ไม่ได้มีความยุ่งยาก เรียกว่าง่ายกว่าการไปลงทุนด้วยตัวเอง

เก็บออม เพื่อลงทุนระยะยาว

ในเวลานั้นคุณขนิษฐาเรียนจบและเริ่มทำงานแล้ว ทำให้เริ่มมีรายได้ที่จะนำมาลงทุน และเพราะงานที่ทำเป็นการบริหารรีสอร์ต ทำให้เธอไม่ได้ภาระค่าใช้จ่ายอะไรมากนัก​ประกอบกับไม่คนใช้จ่ายสุรุ่ยสุร่าย เธอจึงสามารถลงทุนได้ในสัดส่วนที่สูง

พอร์ตแรกที่เปิดกับ Jitta Wealth คือ  Global ETF และ Thematic DIY เพราะต้องการให้ Global ETF ช่วยกระจายความเสี่ยงให้พอร์ต  ขณะเดียวกัน การมี Thematic DIY  ก็ช่วยให้เธอไม่พลาดโอกาสในการลงทุนแบบเจาะเฉพาะธีม และยังได้ bet กับอนาคตอยู่บ้าง  โดยลงทุนในสัดส่วน 60:40 กล่าวคือสัดส่วนของ Global ETF อยู่ที่ 60% เพราะต้องการกระจายความเสี่ยงให้มากกว่า​ และหลังจากนั้นเธอก็ได้มาเปิดพอร์ต Jitta Ranking หุ้นไทยตามมาทีหลัง และด้วยเม็ดเงินในการเปิดพอร์ต Jitta Ranking สูงกว่า ทำให้สัดส่วนการลงทุนใน Global ETF ของเธอลดลงมา

โดยในช่วงแรกเธอไม่ได้ DCA  แต่มีการเติมพอร์ตบ้าง โดยเฉพาะใน Global ETF ที่เห็นว่าผลตอบแทนเติบโตดี​แต่ล่าสุดเธอเพิ่งตั้งค่า DCA อัตโนมัติไปทั้งในพอร์ต Global ETF และ Thematic DIY โดยยังคงให้น้ำหนักไปที่ Global ETF มากกว่า

เพราะเงินที่นำมาลงทุนเป็นเงินเย็นที่เธอไม่ได้คิดว่าจะนำมาใช้ในอนาคต และด้วยสไตล์การลงทุนที่เป็นแนวเน้นคุณค่า เธอจึงตั้งใจที่จะถือลงทุนระยะยาว และอาจจะนานไปถึงวัยเกษียณก็ว่าได้  โดยเฉพาะพอร์ต Global ETF ที่สร้างผลตอบแทนให้ดี จนเธอตัดสินใจถอนกำไรออกมาลงทุนต่อ ด้วยการเปิดพอร์ตใหม่ใน Thematic DIY

“เป้าหมาย เรามองระยะยาว เพราะเราไม่ได้มีความต้องการใช้เงิน เราเติม Global ETF เป็นหลัก เพราะคาดหวังว่าเป็นการกระจายความเสี่ยง และหากปล่อยไปเรื่อย ๆ ผลตอบแทนก็จะเป็น 100% ได้ อาจจะไม่ใช่เร็วๆ นี้แต่ก็คิดว่าระยะยาว”

ลงทุนควบคู่ทำธุรกิจ ช่วยกระจายความเสี่ยง

ใช่ว่าทุกพอร์ตจะสวยงาม นอกจาก Global ETF แล้ว พอร์ต Jitta Ranking หุ้นไทยของเธอยังติดลบอยู่ตามสภาพตลาดหุ้นไทยที่ปรับลดลงไปมากในช่วงที่ผ่านมา แต่หากในอนาคตพอร์ตหุ้นไทยเริ่มฟื้นเธอก็มีแผนจะโยกมาอยู่ใน Global ETF แทน ส่วนพอร์ต Thematic DIY ของเธอที่เคยเปิดไว้ก่อนหน้านี้ ก็เคยปรับลดลงไปถึง 40% ซึ่งแน่นอนว่าในจังหวะนั้นเธอก็รู้สึกกลัวและกังวลอยู่บ้าง จนลังเลว่าจะขายหรือเปลี่ยนธีมบ้าง แต่เพราะเชื่ออยู่ว่าธีมที่เลือกไว้ส่วนใหญ่อยู่ในธีมที่เกี่ยวกับเทคโนโลยี ซึ่งเป็นเทรนด์แห่งอนาคตแทบทั้งสิ้น ทำให้เธอเชื่อมั่นว่าจะฟื้นกลับมาในอนาคต ซึ่งเวลานี้ก็เริ่มเห็นพอร์ตฟื้นกลับมาบ้างแล้ว

“เป็นคนไม่ค่อยเข้ามาดูพอร์ตบ่อยนัก ลงทุนแล้วปล่อยทิ้งไว้ ถึงจะมีข่าวมากระทบก็ไม่ค่อยเข้ามาดู เพราะต่อให้มีข่าวก็ต้องกระทบกับธุรกิจ เราก็ต้องวุ่นกับธุรกิจเราด้วย นอกจากนี้ เราตั้งใจที่จะลงทุนระยะยาว ดังนั้น ข่าวที่เข้ามาระยะสั้นก็ไม่เป็นไร เพราะถือเป็นเรื่องระยะสั้น”

ในฐานะที่เป็นผู้ประกอบการคุณขนิษฐามองเห็นถึงความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจมากระทบกับธุรกิจของเธอ การลงทุนถือเป็นสิ่งจำเป็นต้องทำควบคู่ไปกับงานหลักอย่างการดูแลธุรกิจ เพื่อกระจายความเสี่ยงและปล่อยให้เงินทำงานรองรับชีวิตในอนาคต  

“เราต้องลงทุน แม้จะเป็นผู้ประกอบกิจการ ก็ควรมีควบคู่กันไป งานหลักและงานรอง เพราะหากเศรษฐกิจแย่ ลูกค้ามาน้อย ก็กระทบเป็นช่วงๆ แต่หากเรามีเงินลงทุนไว้ ปล่อยให้เงินทบต้นไปเรื่อยๆ ช่วยกระจายไข่เผื่อไว้สำหรับอนาคต

*ศึกษาข้อมูลนโยบายการลงทุนและผลตอบแทนย้อนหลังของแต่ละนโยบายได้ที่ jittawealth.com

**ผลตอบแทนในอดีต ไม่สามารถการันตีผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจนโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนต่างประเทศอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน